Biro Penyiasatan Persekutuan (FBI) AS telah mengeluarkan amaran keras kepada rakyat Amerika, menggesa mereka untuk mengelak daripada perkhidmatan penghantaran wang kripto yang tidak berdaftar. Dalam satu kenyataan yang dikeluarkan Khamis, FBI, melalui Pusat Aduan Jenayah Internet (IC3), menekankan risiko yang berkaitan dengan menggunakan firma yang tidak didaftarkan sebagai Perniagaan Perkhidmatan Wang (MSB) di bawah undang-undang persekutuan.
Menurut FBI, rakyat Amerika harus berhati-hati dan menahan diri daripada terlibat dengan perkhidmatan crypto yang gagal mematuhi peraturan anti pengubahan wang haram. Agensi itu menekankan kepentingan menjalankan usaha wajar, menasihati individu untuk mengelakkan platform yang mengabaikan untuk mengumpul maklumat penting pelanggan anda (KYC) daripada pengguna.
Maklumat KYC biasanya merangkumi butiran peribadi seperti nama, tarikh lahir dan alamat. Dengan mematuhi langkah berjaga-jaga ini, individu boleh mengurangkan kemungkinan menggunakan perkhidmatan tidak patuh secara tidak sengaja.
Untuk membantu pengguna dalam mengesahkan kesahihan perniagaan, FBI mengesyorkan menggunakan alat yang disediakan oleh Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan AS (FinCEN) untuk memastikan sama ada syarikat itu didaftarkan sebagai MSB. Terutama, firma crypto terkemuka seperti Coinbase dan Kraken (beroperasi di bawah entiti undang-undang Payward Financial Inc) telah dikenal pasti melalui alat ini.
FBI menggariskan tindakan penguatkuasaannya baru-baru ini terhadap perkhidmatan mata wang kripto yang beroperasi tanpa lesen persekutuan yang diperlukan. Individu yang menggunakan perkhidmatan penghantaran wang kripto tidak berlesen mungkin menghadapi gangguan kewangan semasa operasi penguatkuasaan undang-undang, terutamanya jika aset mata wang kripto mereka bercampur dengan dana yang diperoleh secara haram.
Tambahan pula, FBI memberi amaran supaya tidak menggunakan perkhidmatan kripto yang mengabaikan permintaan maklumat KYC, menandakan potensi tanda merah berkenaan pematuhan peraturan. Agensi itu memberi amaran bahawa apl yang tersedia untuk dimuat turun mungkin tidak semestinya mematuhi piawaian pematuhan persekutuan atau memudahkan transaksi yang sah.
Menekankan komitmennya untuk menegakkan undang-undang, FBI mengulangi bahawa perkhidmatan penghantaran wang mata wang kripto yang didapati melanggar kewajipan undang-undang akan tertakluk kepada siasatan dan tindakan penguatkuasaan yang berpotensi. Menggunakan perkhidmatan yang tidak patuh boleh menjejaskan akses individu kepada dana selepas operasi penguatkuasaan undang-undang yang menyasarkan perniagaan ini.
Memandangkan landskap mata wang kripto terus berkembang, nasihat FBI berfungsi sebagai peringatan tepat pada masanya untuk rakyat Amerika supaya berwaspada dan menjalankan penyelidikan menyeluruh sebelum terlibat dengan perkhidmatan penghantaran wang kripto. Dengan mengutamakan pematuhan dan usaha wajar, individu boleh melindungi kepentingan kewangan mereka dan mengurangkan potensi risiko yang berkaitan dengan aktiviti yang menyalahi undang-undang dalam ruang crypto.